1项目概述
一句话：用 MT5 模拟账户降低门槛，用付费信号订阅变现，逐步把用户导向 MT5 真实账户。
F8LINK 面向中文用户，提供 XAUUSD（现货黄金）交易信号服务。用户用邮箱注册，系统自动开通 HSB MT5 模拟账户；用户可以查看信号、复制信号信息，并把信号一键带入 Demo 下单页，确认后即完成模拟下单，无需订阅。
用户订阅会员后，由 F8Link 团队主动联系客户，跟进下一步服务。
平台分四期建设：一期（2026 年 11 月 29 日上线）跑通“注册 → 浏览信号 → 模拟下单”和会员订阅收款；二期做增长（策略一键下单、分享、余额支付 / 余额提现）；三期做活跃（交易大赛、App 封装）；四期连接 MT5 真实账户。
一期业务流程
2一期排期（11 月 29 日上线）
共 4 周：需求与 UI、开发、联调、测试各 1 周，11 月 29 日上线。
11/0211/0911/1611/2311/30
| 时间 | 里程碑 | 完成标志 |
|---|
| 11/02 – 11/06 | 需求冻结、UI 定稿 | 需求评审会议完成；UI 定稿 |
| 11/09 – 11/13 | 接口设计、前端页面开发 | 接口文档完成；页面开发完成 |
| 11/16 – 11/20 | 页面与接口联调，包括与支付平台联调 | 主流程联调通过 |
| 11/23 – 11/27 | 测试、Bug 修复 | 无阻塞级缺陷 |
| 11/29 | 上线 | 11/29 上线 |
3四期路线图
每一期上线后再启动下一期的详细设计；二期起的时间为预估，待一期上线后评审确认。
PHASE 1 · 2026 年 11 月
一期 · 闭环上线
注册、信号、模拟下单、订阅
- Web 前台（电脑 + 手机浏览器）
- 邮箱注册，自动开通 MT5 Demo
- 邮箱 + 密码登录
- 邮箱验证码找回密码
- 游客模式（信号详情需登录）
- 信号一键带入 Demo 下单页
- 持仓：MT5 模拟账户与订单
- 会员订阅：PassTo Pay 收银台
- 管理后台 9 个模块
11/29 上线PHASE 2 · 预估 12 月 – 1 月
二期 · 增长
策略下单、分享、余额能力
- 策略信号一键模拟下单（选择策略，一键下单）
- 推广与社群分享
- 账户余额提现
- 订阅支付可用余额抵扣
预估 6–8 周PHASE 3 · 预估 2 – 3 月
三期 · 活跃
赛事运营、App 化
预估 6 周PHASE 4 · 预估 4 – 5 月
四期 · 实盘转化
真实账户、用户触达
- 绑定 MT5 Real 账号（申请、授权、连接状态）
- 通知中心（信号、订单、活动）
- 个人中心（资料、语言、安全）
预估 8 周
2026-1112 月2027-012 月3 月4 月5 月
4一期 · Web 前台功能
只做 Web，同一套页面自适应电脑浏览器和手机浏览器；仅支持简体中文。
| 模块 | 功能点 | 依赖 |
|---|
| 1. 运行环境 | Web 前台，同时支持电脑浏览器和手机浏览器（响应式）；App 不在一期范围。 | — |
| 2. 注册 / 登录 / 找回密码 / 游客模式 | - 注册信号源账号：邮箱 + 邮箱验证码；注册成功同时生成 HSB MT5 Demo 账号，页面展示账号、密码、初始资金
- 登录：邮箱 + 密码
- 找回密码：邮箱 + 邮箱验证码，重设密码
- 游客模式：未登录也可浏览首页、行情、信号列表和信号源，但看不到具体信号信息（入场价、止盈价、止损价等）；点击任何操作按钮（复制信号、订阅、模拟盘下单、持仓等）都直接跳转登录页，登录后返回原页面
| 邮件通道（待定）MT5 开户接口 |
| 3. 首页 | - 首页弹窗（后台配置）
- 顶部：XAUUSD 实时行情 + 趋势折线图
- 中部：阶段性趋势分析，M1 / M5 / M15 / M30 四个周期
- 5 个 XAUUSD 信号源卡片；“全部信号”入口进入信号页
- 点击信号源、点击“复制信号”按钮，均进入信号源详情页
| 行情数据源 |
| 4. 行情页 | XAUUSD 详细行情：K 线图（多周期）、买价、卖价、点差、今开、最高、最低、昨收、涨跌幅。 | 行情数据源 |
| 5. 信号页 | - 展示全部交易信号，筛选：全部 / 即时 / 历史 / 已过期
- 字段：产品名称、入场方式、历史周期、订阅按钮、入场价、止盈价、止损价、可信度
| — |
| 6. 持仓 | - 新增一级菜单“持仓”（电脑端顶部导航、手机端底部 Tab）
- MT5 模拟账户详细信息：MT5 模拟账号、余额、净值、已用保证金、可用保证金
- 持仓列表：方向、手数、开仓价、当前价、止盈、止损、浮动盈亏，支持平仓
- 挂单列表：挂单类型、挂单价、止盈、止损，支持撤单
- 交易记录：已成交、已平仓、已撤销的历史订单
| MT5 账户 / 订单查询 |
| 7. 我的 | - 订阅状态、账户余额
- 订阅管理入口 → 会员订阅详情页
| MT5 账户查询 |
| 8. 信号源详情页 | - 产品名称、入场方式、历史周期、订阅按钮、入场价、止盈价、止损价、可信度
- 信号状态、信号有效期；复制信号信息
- “模拟盘下单”按钮 → 模拟下单页
- 信号一键带入 Demo 下单页：方向、价格、止盈、止损自动填好，用户仍需确认
| — |
| 9. 模拟下单 | - 产品名称、买价、卖价、买卖方向、市价 / 挂单
- 信号一键带入下单页（比如带入开仓价、止盈价、止损价）
- 确认弹窗：产品名称、类型、手数、止盈、止损、方向，取消 / 确认
- 订单提交 Toast 提示
- 无需订阅即可使用
| MT5 下单接口 |
| 10. 会员订阅 | - 当前订阅状态：免费 / 已订阅
- 会员套餐（后台配置）
- 点击订阅进入付款流程；付款方式：微信、支付宝（通过 PassTo Pay 收银台）
- 确认支付，跳转 PassTo Pay 收银台页面，支付完成后返回 F8Link
- 订阅成功后由 F8Link 团队主动联系客户
| PassTo Pay 收银台 |
| 11. 退出 | 退出登录，清除登录态，回到首页。 | — |
5一期 · 管理后台功能
供运营、审核、财务使用；同样仅支持简体中文。
| 模块 | 功能点 | 使用角色 |
|---|
| 1. 仪表盘 | - 必备：已发布成功的信号数、活跃会员（已付费订阅）、待审核信号数
- 补充：今日收入、今日新注册、支付成功率；近 30 天收入与注册趋势；注册→付费转化率；会员套餐分布；7 天内到期会员；各信号源胜率；待审核信号快捷审核；最近支付；模拟下单与持仓统计
| 管理层运营 |
| 2. 信号管理 | 全部信号列表，按状态筛选和搜索；新增信号（含价格合理性校验）；查看详情；审核通过 / 拒绝（拒绝需填原因）。 | 信号审核员 |
| 3. 用户管理 | 注册成功的用户：用户编号、邮箱、MT5 模拟账号、手机号（选填）、注册时间、会员状态等；查看详情，冻结 / 解冻。 | 运营客服 |
| 4. 资金管理 | 全部订阅订单：支付成功 / 待支付 / 支付失败；与收银台对接实际收款状态（回调 + 定时对账 + 手动查单），记录流水号和失败原因。建议增加“跟进状态”字段，供 F8Link 团队记录对已订阅客户的联系进度。 | 财务客户跟进 |
| 5. 弹窗与 Banner | 子菜单：首页弹窗、首页 Banner、启动画面；配置素材、跳转、人群、生效时间、启停。 | 运营 |
| 6. 会员权益 | 显示所有会员方案；可设置价格、会员周期、启用时间、方案描述、状态。 | 运营管理层 |
| 7. 交易报表 | 订单报表：全部记录，含已成交和未成交、开仓和平仓；持仓报表：正在持仓中的记录。 | 运营风控 |
| 8. 系统管理 | - 用户管理：管理可登录后台的账号，新增、编辑、启用 / 停用、重置密码，为账号分配角色
- 角色管理：新增和编辑角色（如管理员、运营、信号审核员、财务），按角色配置可见的菜单和可操作的按钮权限（如审核、退款、导出）
| 系统管理员 |
| 9. 登录 / 退出 | 后台账号登录与退出（建议加二次验证）；登录后只显示该账号角色有权限的菜单和按钮。 | 全部 |
6二期至四期功能
后续各期在一期上线、拿到数据后再细化需求；这里给出范围、目标和前置条件。
| 期数 | 功能 | 说明 / 业务目标 | 前置条件 |
|---|
| 二期 | 策略信号一键模拟下单 | 从一期的“一键带入下单页、用户再确认”升级为“选择策略，一键直接下单”。 | 一期下单链路稳定 |
| 推广与社群分享 | 邀请链接 / 海报分享，拉新获客；可与奖励余额联动。 | 奖励规则；合规审核推广内容 |
| 账户余额提现 | 余额可提现到用户的收款账户。 | 独立出款通道，收银台不提供 |
| 账户余额抵扣订阅 | 账户余额，可在支付订阅时抵扣。 | — |
| 三期 | 每月模拟交易大赛 | 按模拟账户月收益率排名，发放奖励，提升活跃度和留存。 | 报表数据可按账户统计收益率 |
| Web 版打包 App | 把现有 Web 封装为 App，复用一期页面，获得推送和桌面入口。 | 应用商店账号与上架资质 |
| 四期 | 绑定 MT5 Real 账号 | 申请开户、授权、展示连接状态；实现从模拟到实盘的转化。 | 用户已有 MT5 真实账户 |
| 通知中心 | 信号、订单、活动三类通知统一收纳。 | App 推送能力（三期） |
| 个人中心 | 资料、语言、安全设置。 | 多语言需另立需求 |
功能分期对照
| 能力 | 一期 | 二期 | 三期 | 四期 |
|---|
| Web 前台（电脑 + 手机） | ● 新增 | ✓ | ✓ | ✓ |
| App | — | — | ● 新增 | ✓ |
| 邮箱注册 / 登录 / 找回 · MT5 Demo 开户 | ● 新增 | ✓ | ✓ | ✓ |
| 行情 / 信号 / 信号源详情 | ● 新增 | ✓ | ✓ | ✓ |
| 游客模式（信号详情需登录） | ● 新增 | ✓ | ✓ | ✓ |
| 持仓（MT5 模拟账户 / 持仓 / 挂单 / 交易记录） | ● 新增 | ✓ | ✓ | ✓ |
| 信号一键带入下单页（用户确认） | ● 新增 | ✓ | ✓ | ✓ |
| 策略一键直接下单 | — | ● 新增 | ✓ | ✓ |
| 会员订阅（PassTo Pay 收银台） | ● 新增 | ✓ | ✓ | ✓ |
| 分享推广 | — | ● 新增 | ✓ | ✓ |
| 账户余额抵扣订阅 | — | ● 新增 | ✓ | ✓ |
| 余额提现 | — | ● 新增 | ✓ | ✓ |
| 模拟交易大赛 | — | — | ● 新增 | ✓ |
| MT5 Real 账号绑定 | — | — | — | ● 新增 |
| 通知中心 / 个人中心 | — | — | — | ● 新增 |
| 管理后台 9 个模块（含系统管理） | ● 新增 | ✓ | ✓ | ✓ |
7一期外部依赖
这些不在研发团队手里，需要立即启动，否则直接影响 11/29 上线。
| 依赖项 | 用途 | 状态 | 最晚确认时间 |
|---|
| HSB MT5 Demo 开户 / 下单接口 | 注册时自动开 Demo 账户；查询余额、持仓；模拟下单；交易报表数据 | 待对接 | 11/06（关键路径） |
| XAUUSD 行情数据源 | 实时报价、K 线、首页折线图与趋势分析 | 待对接 | 11/06 |
| 邮件通道 | 注册验证码、找回密码验证码、MT5 账号通知 | 待商量 | 11/06 |
| 支付收银台（PassTo Pay） | 会员订阅收款、支付回调、订单查询对账 | 文档已提供 | 11/13（11/16 开始联调） |
短信通道 | 已取消：无大陆主体无法申请签名，且大陆禁止发送金融交易类短信。登录与找回密码改为邮箱。 | 已移除 | — |
支付接入（PassTo Pay 收银台）
请求域名 · 非中国大陆服务器https://pay.paysag.vip
请求域名 · 中国大陆服务器https://pay.shnhsm.com
选择规则按 F8Link 服务器所在地区选择对应域名
| 接口 | 用途 | 一期使用 |
|---|
| 创建收银台订单 | 用户点击“确认支付”后，F8Link 后端调用此接口生成订单，返回收银台链接（payUrl），前端跳转到收银台页面 | 必须 |
| 付款回调 | 支付成功、失败或订单关闭时，PassTo Pay 通知 F8Link 后端；后端验签、更新订单和会员状态，并返回 success | 必须 |
| 查询支付订单 | 后台“资金管理”定时对账，以及对“待支付”订单手动查单 | 必须 |
| 创建 / 查询转账订单、转账回调 | 向银行卡转账（人民币），可作为二期“余额提现”的出款方案评估 | 二期评估 |
支付流程选择会员套餐 → 确认支付 → 后端创建收银台订单 → 跳转 PassTo Pay 收银台 → 用户完成支付 → 返回 F8Link（returnUrl） → 以付款回调为准开通会员 → 后台资金管理记录状态 → F8Link 团队联系客户。
文档中需要研发和产品注意的地方
- 创建订单必须传入用户信息：真实姓名（userName）、证件号（idNo）、客户编号（custNo）、注册时间、激活时间。一期注册只收集邮箱，需要确定在付款前由 F8Link 收集姓名和证件号（见第 8 节）。
- 文档未列出具体支付方式：支付方式（wayCode）由收银台决定，需向 PassTo Pay 确认收银台是否提供微信和支付宝。
- 文档没有退款接口，只有“已退款”状态；退款如何操作需向 PassTo Pay 确认。后台“资金管理”的退款功能以确认结果为准。
- 文档没有连续扣费接口，一期会员到期后由用户手动续费。
- 金额以“分”为单位；订单最短 15 分钟过期；回调需返回字符串
success，否则会在 0 / 30 / 60 / 90 / 120 / 150 秒重试，后端需做好幂等处理。
8待确认问题
以下问题需在一期需求冻结（11/06）前确认。
邮箱注册是否使用 HSB 的邮件通道？如果使用，邮箱验证码能否区分 HSB 和 F8Link 两个业务？
大陆的支付平台（微信支付、支付宝），需要找谁对接？ 已确认：PassTo Pay 收银台，见第 7 节
PassTo Pay 收银台是否提供微信和支付宝？是否支持连续扣费、退款？转账接口能否用于用户提现？
一期模拟下单不需要订阅，那么会员与免费用户的权益差异是什么？是信号内容只对会员开放，还是信号全部公开、会员获得 F8Link 团队的跟进服务？
PassTo Pay 创建订单需要用户真实姓名和证件号，F8Link 在哪一步收集（注册时还是首次付款时）？证件信息如何存储和保护？
9主要风险
大陆跨境金融整治（影响整个路线图，建议优先请法务评估）2026 年 5 月 22 日，中国证监会等八部门联合印发《境内违法跨境证券期货基金业务活动综合整治实施方案》，开展为期两年的整治。整治对象包括：境外机构面向境内投资者开展业务、通过面向境内的网站或 App 推广营销、诱导境内投资者到境外开户，以及为此提供便利的互联网平台和中介。
F8LINK 面向中文用户，且“逐步把用户导向 MT5 真实账户”和四期“绑定 MT5 Real 账号”，与上述范围高度相关。XAUUSD 差价合约是否适用该方案，需要法务判断。建议在一期上线前取得法务书面意见，并据此确定推广方式、页面文案和四期范围。短信通道被拒，也说明这一领域在大陆受到严格监管。
4 周工期20 个模块、4 个外部系统对接，没有缓冲时间。任何一个接口延误都会直接推迟上线。需要每周检查第 2 节的里程碑。
支付接入PassTo Pay 需在 11/16 联调前开通商户号、应用 ID 和测试环境。创建订单要求用户提供真实姓名和证件号，会增加付款步骤并影响支付转化；退款方式尚未明确。
邮件送达率邮箱是唯一的注册和找回渠道。验证码进垃圾箱会直接导致注册流失，上线前需完成国内邮箱实测。
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